常见问题

常见问题

1. 什么是家族理财室?

家族理财室由致力于为您提供理财服务的专业团队组成,负责监控并管理富豪家族的全球财务活动。主要目标是通过最佳投资策略和财富规划解决方案来保护您的资产,将保证财富增值并传承到下一代。

单一家族理财室 仅为一个家族提供理财服务。

多家族理财室服务于多个优选客户,管理他们的所有财富

Toledo Capital是一家多户家族理财室,我们提供一整套的财富管理、财务管理、财富规划和多种不同的房地产投资服务。

财富管理伊始将基于您家族的义务和要求,为您所有的银行资产建立“全球投资战略”。

财务管理包括控制和监管您的投资、整合全球账户、评估成本和风险。

财富规划指对于具体财务结构的选择。
尽管我们Toledo Capital不提供法律或税务建议,但我们会跟进专业人士设立信托,基金和人寿保险的工作。我们明白您对于家族财务未来和建立自己遗产的愿景。

2. 家族理财室对于客户有哪些义务?

我们通过银行的有限授权委托书,代表您保护您的财务利益。
此外,我们确保您的投资与您的个人风险状况相匹配,并确保投资策略实施的专业性。
为达到上述目标,我们会提供额外的服务,如查看银行通信往来、整合所有银行资产。
家族理财室提供的此项服务费用由您“独家” 支付。

3. 如果您和私人银行或资产管理机构合作,还需要家族理财室吗?

是的。当今复杂的金融环境下,对任何一个富豪家庭来讲,有必要聘请经验丰富的专业人士帮助管控家族的全球投资活动。
家族理财室是不附属于任何银行或机构的独立团队,将提供公正的建议,满足客户利益最大化的目标。

4. 家族理财室的投资方式和您之前的投资方式有何不同? 

Toledo Capital的投资决定基于您全方位、整体的财务/家庭情况和长期规划。
家庭理财室专注于资产分配和分散,旨在为客户保值增值,并传承到下一代。

5. 我们提供的金融工具和银行提供的有何不同?

作为一家独立的财务顾问,Toledo Capital的唯一专注点就是客户的利益。我们除了客户支付的管理费,再无其他收入来源。
我们的唯一目标是实现客户的目标,让客户满意。所以:

  • 我们专注于为每个资产类别选择“ 最佳类别基金经理人”。
  • 我们所有的投资工具完全透明,无任何隐含收费。
  • 我们只和过去几年超水准的基金经理人合作。
  • 我们有能力使用创新型投资理念增强整体表现,而不会增加风险。
  • 我们可使用大众金融机构无法获得的历经检验的“精品基金经理人”。

6. 什么是整合?为什么整合对您如此重要?

对您所有的银行资产整合可以让您纵览完整的“资产分配”和其“风险组成”。
Toledo Capital 提供一流的整合,促进资产的合理分散。这将让您随时评估银行资产的相关风险,从而根据市场变化迅速做出反应。

7. 家庭理财室会增加我的成本吗?

不会。因为节约的现有成本,将抵消任何额外费用。
我们Toledo Capital消除了不必要的佣金,降低银行收费,并避免资本损失。每个行业分支的最佳顾问可供自由选择,我们有资格制定“机构类别投资经理人”服务。这样将降低费用,增强整体表现。

8. 您需要成本控制吗?

是的,代价昂贵的错误可能也确实会每天发生。
Toledo Capital 会查看所有银行通信往来,包括交易价格、佣金、隐含费用、预订失误、利息和股息收入。出现的任何错误将在法规限制的30天内提出争议。

9. 我需要更换银行吗?

不需要 。
我们Toledo Capital将和您选择的银行合作。我们将和您一道选择最合适的金融机构。

10. 和家庭理财室合作有风险吗?

没有。家庭理财室的合作方式为有限授权委托书(LPOA)。“资产管理”只能按照客户和Toledo Capital达成的协议执行。
Toledo Capital AG是Aquila & Co的成员,是由瑞士金融市场监督管理局(FINMA)管理的一家证券交易商和银行。Aquila & Co和Toledo Capital AG都是瑞士资产管理公司协会(SAAM)的成员,Aquila & Co由普华永道负责审计。

11. 如何和Toledo Capital合作?

  • 客户和Toledo Capital签订协议,规定Toledo Capital对客户的投资策略和义务。
  • 签订有限授权委托书(LPOA),将使得Toledo Capital执行并监控之前达成一致的投资策略。客户可在日常通知后取消有限授权委托书。