Часто Задаваемые Вопросы

Часто Задаваемые Вопросы

1. Что такое Семейный Офис?

Семейный офис состоит из профессиональной команды специалистов, работающих в Ваших интересах. Его задача – организовать и курировать финансовую деятельность семейного капитала по всему миру.

Основной целью является защита активов при помощи выгодной инвестиционной стратегии и возможностей Планирования Капитала, что гарантирует его преумножение и преемственность последующим поколением.

Личный семейный офис управляет ативами одной семьи.

Многосемейный офис предоставляет услуги нескольким клиентам в вопросах управления капиталом.

Toledo Capital является многосемейным офисом. Мы предлагаем полный перечень услуг с сферах управления активами, управления финансами, планирования капитала и инвестиций в недвижимость.

Управление активами начинается с разработки глобальной инвестиционной стратегии для всех Ваших принимаемых к учету активов на основании Ваших семейных обязательств и потребностей.

Управление финансами заключается в регулировании и мониторинге капиталовложений, консолидации финансовой отчетности по всему миру и анализ затрат и рисков.

Планирование капиталовложений представляет собой разработку индивидуальной финансовой структуры. Не смотря на то, что Toledo Capital не предоставляет юридических и налоговых консультаций, мы все же сопровождаем специалистов при учреждении трастов, фондов и заключении договоров страхования жизни. Мы претворяем в жизнь Ваше представление о финансовом будущем Вашей семьи и упрочиваем Ваше наследие.

2. Необходим ли Вам семейный офис, если Вы уже работаете с частным банком или пользуетесь услугами управляющего активами?

Да. В сложных условиях современного финансового рынка наличие опытного специалиста для осуществления контроля за инвестиционной деятельностью становится необходимостью для любой состоятельной семьи.
Семейный офис независим и не является дочерней компанией банка или иного финансового института. Он предлагает непредвзятые решения, направленные на достижение целей своих клиентов с максимальным учетом их интересов.

3. Какаие обязательства возложены на семейный офис?

На основании специальной доверенности, ограничивающей объем полномочий, мы представляем Ваши финансовые интересы в банке. Кроме того, мы заботимся о том, чтобы инвестиции соответствовали определенному Вами распределению рисков, а стратегия осуществлялась как можно более профессионально.
Для того, чтобы гарантировать описанное выше, мы берем на себя дополнительные функции, такие как контроль банковской корреспонденции, консолидация банковских активов. Ваш семейный офис не получает комиссионных вознаграждений от структур, предоставляющих посреднические или финансовые услуги.

4. Чем отличается стиль инвестирования семейного офиса от Вашего опыта ранее?

Toledo Capital Семейный офис сосредоточен на возможностях размещения активов с целью сохранения семейного финансового благополучия, в том числе и для будущих поколений.

Семейный офис сосредоточен на возможностях размещения активов с целью сохранения семейного финансового благополучия, в том числе и для будущих поколений.

5. Чем отличаются используемые нами инструменты инвестирования от тех, которые предлагает Ваш банк?

Toledo Capital – независимый финансовый консультант, чьим единственным приоритетом являются интересы клиента. Мы не получаем дополнительных комиссионных вознаграждений, кроме управленческого гонорара, оплачиваемого клиентом.

Наша единственная цель – реализация задач клиента, выполнение взятых на себя обязательств, поэтому:

  • Мы стремимся привлечь лучших управляющих фондами для каждого класса активов.
  • Используемые нами инвестиционные финансовые инструменты абсолютно прозрачны и не имеют скрытых издержек.
  • Мы работаем только с теми управляющими, чьи фонды на протяжении последних лет стабильно показывали лучшие, чем рынок, результаты.
  • Мы используем инновационные идеи инвестирования, позволяющие улучшить общие показатели без повышения риска.
  • Мы имеем возможность работать с зарекомендовавшими себя узкоспециализированными управляющими фондами, недоступными для крупных финансовых институтов.

6. В чем заключается консолидация и чем она важна для Вас?

Консолидация Ваших банковских активов дает Вам полный обзор их размещения и возможных
компонентов риска.

Toledo Capital предлагает самые современные варианты консолидации, позволяющие достигнуть надежной диверсификации, благодаря которой, сопутствующие риски могут быть соизмерены, а необходимые меры приняты в любой момент времени и в соответствии с происходящими на рынке изменениями.

7. Увеличивает ли Семейный Офис Ваши расходы?

Нет, все дополнительные расходы компенсируются экономией уже существующих расходов.

В Toledo Capital мы стремимся избавиться от излишних комиссионных трат, уменьшить банковские сборы и избежать уменьшения вложенного капитала. Будучи свободными в выборе профессиональных советников для каждого сегмента, мы работаем с инвестиционными фондами, которые доступны только институциональным инвесторам. Сниженные таким образом затраты улучшают доходность портфеля.

8. Необходим ли учет затрат?

Да, затратные ошибки возможны и случаются.

В Toledo Capital все банковские выписки проверяются на цены, комиссии, в том числе скрытые, неверно отраженные транзакции, процентный доход и дивиденды. Любая произошедшая ошибка может быть оспорена в течение 30 дней.

9. Необходимо ли мне менять банк?

Нет. Toledo Capital работает с банком, который выбираете Вы. Вместе с Вами мы выберем наиболее подходящий финансовый институт.

10. Имеется ли риск при работе с Семейным Офисом?

Нет. Семейный офис работает на основании специальной доверенности, ограничевающей полномочия. Управление капиталом осуществляется только на основании заключенного между Клиентом и Toledo Capital договором.

Toledo Capital AG является акционером дилера ценных бумаг и банка Aquila & Co. Ltd., регулируемого Швейцарской службой по надзору за финансовыми рынками (FINMA). Aquila & Co. Ltd и Toledo Capital AG являются членами SAAM, Швейцарской ассоциации управляющих активами. Аудитором Aquila & Co. AG является PricewaterhouseCoopers Ltd.

11. Как наладить совместную с Toledo Capital работу?

  • Клиент и Toledo Capital заключают контракт, в котором оговорены стратегия инвестрования и обязательства Toledo Capital перед клиентом.
  • Toledo Capital получает специальную доверенность (LPoA), ограничивающую полномочия, однако, позволяющую Toledo Capital осуществлять и контролировать оговоренную заранее стратегию инвестирования. Доверенность может быть аннулирована клиентом в любой момент.