FAQs - Häufig gestellte Fragen

Ein Family Office ist ein privates Büro, das einer Familie zentral Dienstleistungen anbietet, um sie bei der Bewältigung der Komplexität ihres Lebens zu unterstützen - insbesondere bei der Vermehrung ihres finanziellen Vermögens, der Unterstützung der langfristigen Ziele der Familie, der Bewältigung der verschiedenen Bedürfnisse der Familie und der Koordinierung all ihrer Unternehmungen mit einer einheitlichen Strategie.
Ein Family Office ist ein Instrument, das einer Familie höhere finanzielle Erträge, mehr Effizienz und Übersicht, eine bessere Koordinierung aller Initiativen der Familie und eine zentrale Unterstützung für die Kontinuität der Familie über mehrere Generationen hinweg bringen kann.

Ein Multi-Family-Office ist eine Art von Finanzberater, der mehrere Kunden gleichzeitig berät und nicht nur einen einzigen Kunden.

Ein Family Office wird zu Ihrem vertrauenswürdigen Partner, der sich um alle Aspekte Ihrer Finanzgeschäfte kümmert und nicht nur Ihr Vermögen verwaltet. Zu den Dienstleistungen gehören die strategische Verwaltung des Gesamtvermögens, die Anlageverwaltung, Rechts- und Steuerdienstleistungen sowie Beratungs-, Lifestyle- und Verwaltungsdienstleistungen von Dritten.

Nein, das ist nicht der Fall. Wenn Sie mit uns zusammenarbeiten, profitieren Sie von den folgenden Vorteilen: 1) Sie verzichten auf eine Bankverwaltungs- oder Beratungsgebühr bei Ihrer derzeitigen Bank. 2) Sie zahlen nur reduzierte Depot- und Transaktionsgebühren bei Ihrer Bank. 3) Wir eliminieren unnötige Provisionen, versteckte Kosten und Bankfehler.
Die Zentralisierung der Verwaltung und Beaufsichtigung des Vermögens durch ein Family Office hilft einer Familie, Doppelarbeit zu vermeiden und eine größere Effizienz zu erreichen, da bei vielen Aktivitäten ein zusätzliches Familienmitglied nur marginale Kosten verursacht. Darüber hinaus ist die Anlage eines großen Vermögenspools kosteneffizienter als die mehrerer kleinerer Konten, was wiederum die Möglichkeiten für Preisverhandlungen verbessert.

In der heutigen Finanzwelt ist es unerlässlich, dass Sie einen unabhängigen Experten an Ihrer Seite haben. Große Finanzorganisationen haben ihre eigenen Profitcenter. Bei der Prüfung von Investitionsanforderungen müssen sie gleichzeitig die Bedürfnisse ihrer Kunden und ihre eigenen Bedürfnisse abwägen. Als unabhängiges Family Office werden die Entscheidungen von Toledo Capital weder durch interne Richtlinien noch durch eine zusätzliche Agenda beeinflusst. Dies ermöglicht es uns, nach den persönlichen finanziellen Bedürfnissen des Kunden zu handeln, was zu einer optimalen, an die Risikobereitschaft des Kunden angepassten Rendite führt.

Toledo Capital AG ist ein 2010 gegründetes Boutique-Multifamily-Office mit Sitz im Herzen von Zürich, Schweiz. Wir bieten unseren Kunden umfassende und exklusive Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Dazu gehören Family-Office-Dienstleistungen für vermögende Privatpersonen und Familien weltweit, die massgeschneiderte Finanzlösungen mit voller Transparenz und ohne Interessenkonflikte suchen.

Wir optimieren die Allokation des Kapitals auf eine ganz individuelle Weise, die mit Ihren Kernwerten und Kompetenzen vereinbar ist. Wir wählen die Anlagen sorgfältig aus, ohne von bestimmten Finanzdienstleistern abhängig zu sein. Über uns haben Sie Zugang zu besseren Fonds mit institutioneller Qualität, die für andere Kleinanleger nicht zugänglich sind. Eine breitere Palette von Optionen wird verfügbar, wenn Sie das kollektive Kapital bündeln und über ein höheres investierbares Vermögen verfügen, das qualitativ hochwertigere Anlagen anzieht.

Unsere jährliche Verwaltungsgebühr richtet sich nach der Höhe des bankfähigen Vermögens, das Sie mitbringen.

Wir verwalten Portfolios mit einer Mindestanlagesumme von USD 4 Millionen

Wir werden direkt von der FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht) reguliert und von PricewaterhouseCoopers Ltd. geprüft. Darüber hinaus sind wir Mitglied von Aquila & Co, einer Allianz unabhängiger Schweizer Vermögensverwaltungsgesellschaften und Family Offices.

Nein, wir sind keine Bank. Wir sind ein unabhängiger Vermögensverwalter mit einer begrenzten Vollmacht innerhalb der Bank, um nur Ihr bankfähiges Vermögen zu verwalten und Interessenkonflikte zu vermeiden.

Als Family Office haben Sie einen einzigen Ansprechpartner, der alles kontrolliert und verschiedene Vermögenswerte an mehreren Standorten verwalten kann. Wir fassen die Performance und das Risiko jedes Ihrer Konten zusammen und ermöglichen Ihnen so einen Überblick über das Gesamtbild. Die Konsolidierung all Ihrer bankfähigen Vermögenswerte gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre gesamte Vermögensaufteilung und deren Risikokomponenten zu überblicken.

Bei der Verwaltung der Finanzen und des Vermögens mehrerer Familien kann es für einen Finanzberater schwierig sein, alle Informationen auf dem neuesten Stand zu halten. Daher ist es von Vorteil, wenn ein Team von Fachleuten alles mit Ihnen zusammen überprüft. Zu unseren Dienstleistungen gehören die Überprüfung jeder Banktransaktion und die Bearbeitung Ihrer gesamten Bankkorrespondenz, so dass wir Fehler sofort erkennen und handeln können. Darüber hinaus überprüft unser Team den Markt auf regulatorische Änderungen, identifiziert politische und wirtschaftliche Risiken und vermeidet potenzielle Klumpenrisiken in Ihrem Portfolio.

Wir fassen die Wertentwicklung und das Risiko jedes Ihrer Konten zusammen und ermöglichen Ihnen so den Blick auf das große Ganze. Die Konsolidierung all Ihrer bankfähigen Vermögenswerte gibt Ihnen einen Überblick über Ihre gesamte Vermögensallokation und deren Risikokomponenten und ermöglicht so ein sofortiges Handeln bei Marktveränderungen

Die Schweiz ist einer der führenden und wettbewerbsfähigsten Finanzplätze der Welt. Sie ist weltweit führend in der Vermögensverwaltung für ausländische Kunden und verwaltet rund ein Viertel des weltweiten grenzüberschreitenden Vermögens. Die soliden politischen und rechtlichen Institutionen in Verbindung mit einem hohen Standard an ethischen und moralischen Investitionen gewährleisten ein hervorragendes, stabiles und verantwortungsvolles Finanzsystem für Kunden aller Nationalitäten und Vermögensklassen.

Wir verschaffen Ihnen den Zugang zu den besten Schweizer Vermögensverwaltern und begleiten Sie mit unserer Erfahrung durch den gesamten Beratungsprozess vor und nach der Strategieumsetzung.

Es gibt drei Optionen: Festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Derivate, in US-Dollar und CHF. Wir bieten auch andere maßgeschneiderte Optionen an, die auf die Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten sind.

- In einem persönlichen Beratungsgespräch definieren wir gemeinsam Ihren Bedarf.

- Wir stellen Ihnen dann die 5-10 besten unabhängig zertifizierten und bewerteten Schweizer Vermögensverwalter für die jeweilige Anlageklasse vor.

- Gemeinsam mit Ihnen wählen wir 2-3 Vermögensverwalter aus, die Ihnen nach Ihren persönlichen Vorlieben und Gefühlen am geeignetsten erscheinen.

- Dann werden wir mit jedem Vermögensverwalter ein (Zoom-)Treffen vereinbaren und uns mit ihnen treffen.

- Anschließend unterstützen wir Sie bei der Entscheidung, welcher Vermögensverwalter der richtige für Sie ist.

- Darüber hinaus unterstützen wir Sie bei der vertraglichen Umsetzung zwischen Ihnen und dem Vermögensverwalter.

- Wir überprüfen regelmäßig die vertragliche Ausrichtung der im Vertrag zwischen Ihnen und dem Vermögensverwalter festgelegten Anlagestrategie.

- Wir bewerten regelmäßig die Fähigkeit des Vermögensverwalters, eine Outperformance zu erzielen.

- Falls Änderungen erforderlich sind, wird ein alternativer Vermögensverwalter über unseren ZWEI-Datenbankprozess ausgewählt. Darüber hinaus senden wir Ihnen monatlich einen Bericht zu.

Die Bewertung des Managers basiert auf: Performance / risikobereinigte Rendite mindestens der letzten 10 Jahre, Kompetenz und Preisgestaltung gegenüber Kunden und Banken.