עליית המטבעות הקריפטוגרפיים: שינוי הנוף הפיננסי

מטבעות קריפטוגרפיים התגלו ככוח משבש בתחום הפיננסי, ושינה באופן עמוק את התפיסה שלנו לגבי האופן שבו אנו מתקשרים עם כסף. עם כניסתו של ביטקוין בשנת 2009 והתפשטות מטבעות דיגיטליים אחרים לאחר מכן, הפרדיגמה הפיננסית עברה שינוי סיסמי.

מטבעות קריפטוגרפיים פתחו עולם מבוזר של אפשרויות, וסיפקו לאנשים פרטיים ולעסקים מסלולים חדשים לביצוע עסקאות, יצירת כספים והגדרה מחדש של עתיד הפיננסים.

במאמר זה, נחקור את הדרכים הרב-גונות שבהן מטבעות קריפטוגרפיים מעצבים את עתיד הפיננסים. משיבוש מערכות הבנקאות המסורתיות ועד לדמוקרטיזציה של גיוס כספים והקלה על עסקאות חוצות גבולות חלקות, נעמיק בכוחם הטרנספורמטיבי של מטבעות קריפטוגרפיים וכיצד הם מעצבים מחדש את הנוף הפיננסי.

 

הצטרפו אלינו בצאתנו למסע אל תוך התחום המתפתח של המטבעות הדיגיטליים וההשלכות העמוקות שיש להם על עתיד הפיננסים.

 

טכנולוגיית בלוקצ'יין: תמיכה בעמוד התווך של מטבעות קריפטוגרפיים

 

טכנולוגיית בלוקצ'יין היא עמוד תווך מכריע התומך בקיומם ובפונקציונליות של מטבעות קריפטוגרפיים. זהו ספר חשבונות מבוזר המתעד ומאמת עסקאות במספר מחשבים או צמתי רשת.

במערכת פיננסית מסורתית, מתווכים ממלאים תפקיד חשוב בפיקוח על עסקאות ובהבטחת שלמות המערכת. בלוקצ'יין, לעומת זאת, מבטל את הצורך במתווכים כאלה בכך שהוא מאפשר למשתתפים ברשת לאמת עסקאות באופן קולקטיבי. ביזור זה לא רק מצמצם את ההוצאות, אלא גם משפר את יעילות ומהירות העסקה.

על פי Juniper Research, פריסות בלוקצ'יין יחסכו לבנקים יותר מ-27 מיליארד דולר בשנה עד 2030. עלויות הסליקה המקוונת יירדו ב-11% בהשוואה לרמה הנוכחית.

עם זאת, לא ניתן להכחיש כי המעבר יהיה איטי, בהתחשב בהיסוס של הבנק.

בלוקצ'יין מספק תרחישי שימוש רבים במערכת הבנקאית:

  1. בלוקצ'יין יכול להקל על העברות תשלומים בצורה מאובטחת וחסכונית יותר.
  2. חוזים חכמים, שהם עסקאות בביצוע עצמי, יכולים לשמש ביישומים פיננסיים שונים, כגון מימון סחר, תביעות ביטוח ומימון שרשרת אספקה. 
  3. בלוקצ'יין יכול לספק פתרונות ניהול זהויות מאובטחים בכך שהוא מאפשר לאנשים לשלוט ולשתף את המידע האישי שלהם בצורה מאובטחת.
  4. טכנולוגיית בלוקצ'יין יכולה לשמש בתחום הביטוח לניהול תביעות, חיתום פוליסות והפחתת הונאות. היא מאפשרת שיתוף נתונים מאובטח ושקוף בין מבטחים, מבוטחים ובעלי עניין אחרים, ומגבירה את היעילות והאמון במערכת האקולוגית של הביטוח.

מטבעות קריפטוגרפיים כאמצעי לגיוון תיקים


גיוון תיק ההשקעות הוא אחד ההיבטים החשובים ביותר בהשקעה. ועם הזדמנויות השקעה הולכות וגדלות, מטבעות קריפטוגרפיים מוצאים את דרכם גם לתיקי השקעות.

חשוב לציין כי על מנת שיהיה להם תיק שמתאים לטרנדים ולטכנולוגיה האחרונים, על המשקיעים לנסות להפוך את המטבעות הקריפטוגרפיים לחלק מתיק ההשקעות שלהם מהסיבות הבאות:

    1. פוטנציאל לתשואה גבוהה: חלק ממטבעות הקריפטו הציגו עליית מחירים משמעותית לאורך השנים, כאשר חלקם חוו תשואות יוצאות דופן. בין השאר, Cardano, Polkadot, Solana, Tether ו-Binance Coin. על ידי הקצאת חלק מהתיק למטבעות קריפטוגרפיים, משקיעים יכולים ליהנות מהצמיחה שלהם ולנצל הזדמנויות מתפתחות בשוק זה המתפתח במהירות.
    2. גידור מפני אינפלציה: מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין נתפסים כגידור פוטנציאלי נגד אינפלציה. 

מקור תמונה: Coinmarketcap

  1.  

אחת הסיבות העיקריות לכך היא שהיצע הביטקוין הוגבל ל-21 מיליון מטבעות. המחסור של ביטקוין הופך אותו למאגר פוטנציאלי של ערך נגד אינפלציה.

  1. גישה לטכנולוגיה חדשנית: מטבעות קריפטוגרפיים מבוססים על טכנולוגיית בלוקצ'יין, שיש לה פוטנציאל לשבש מגוון עסקים. השקעה במטבעות קריפטוגרפיים חושפת את המשקיעים לטכנולוגיה משבשת זו ומאפשרת להם להרוויח מאימוץ בלוקצ'יין בתעשיות כמו פיננסים, שרשרת אספקה, בריאות ועוד.

  2. נזילות ונגישות:  למטבעות קריפטוגרפיים יש נזילות גבוהה יחסית, המאפשרת למשקיעים לקנות ולמכור את אחזקותיהם במהירות. יתר על כן, מטבעות קריפטוגרפיים זמינים ברחבי העולם, ומאפשרים למשקיעים לעסוק בשוק ללא קשר למיקומם הפיזי או לגישה למערכות פיננסיות מסורתיות.

 

קריפטו: אפשרות השקעה פוטנציאלית

השקעות במטבעות קריפטוגרפיים תמיד מגיעות עם רשימה של כתבי ויתור. עם זאת, מנהלי נכסים כמו טולדו קפיטל יכולים לעזור למשקיעים לעשות את הבחירה הנכונה כאשר הם מתכננים להרחיב את אופק ההשקעה שלהם.

מטבעות קריפטוגרפיים אולי עדיין לא בשלים, אבל יש להם פוטנציאל לשבש את השווקים הפיננסיים בכמה דרכים:

  • יישומי DeFi מאפשרים למשתמשים להלוות, ללוות ולהרוויח ריבית על אחזקות מטבעות קריפטוגרפיים.
  • מטבעות קריפטוגרפיים עלולים לגרום לתיווך של מוסדות פיננסיים מבוססים. אם יותר אנשים יתחילו להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים כדי לבצע תשלומים ולאחסן את הונם, בנקים קיימים ומוסדות פיננסיים אחרים יהפכו למיושנים וכתוצאה מכך שיעורי ריבית נמוכים יותר ושירותים משופרים לצרכנים.
  • נכסים דיגיטליים מייצגים בעלות או זכויות על נכסים בעולם האמיתי באמצעות תהליך שנקרא טוקניזציה המאפשר בעלות חלקית על נכסים. נדל"ן לדוגמה, אמנות, יוקרה ועוד רבים.
  • הנפקות מטבעות ראשוניות (ICOs) והנפקות אסימוני אבטחה (STOs) התגלו כשיטות גיוס כספים חלופיות עבור סטארט-אפים ועסקים.
  • צמיחת האקוסיסטם של הקריפטו הובילה לפיתוח מוצרים ושירותים פיננסיים שונים.

 

עם זאת, יש לזכור מספר נקודות לפני קבלת החלטה להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים:

  1. הערכת סיכונים: להעריך את סובלנות הסיכון ולהקצות חלק מהתיק למטבעות קריפטוגרפיים.
  2. גיוון: שקול לגוון השקעות במטבעות קריפטוגרפיים כדי להפחית סיכונים ולנצל הזדמנויות עתידיות.
  3. ייעוץ מקצועי: במקרים של בלבול או חוסר ניסיון, מומלץ לפנות לעזרה מקצועית. טולדו קפיטל מספקת ייעוץ אמיתי למשקיעים כדי לעזור להם להשיג את מטרותיהם.

 

מסקנה

בטולדו קפיטל, אנו עושים את המאמץ שלנו לייעל את הקצאת ההון באופן מותאם אישית התואם את צרכי המשקיעים שלנו. אצלנו, למשקיע יש גישה לקרנות באיכות מוסדית טובה יותר שאינן נגישות למשקיעים קמעונאיים אחרים.

 

בהיותנו בחוד החנית של עולם ההשקעות, אנו רוצים לספק למשקיעים היקרים שלנו הזדמנויות השקעה הטובות מסוגן, כולל מטבעות קריפטוגרפיים, אשר כובשים את העולם בסערה.

 

כחברת ניהול נכסים, טולדו קפיטל מכירה באופי המתפתח של השווקים הפיננסיים ומחויבת לספק פתרונות השקעה התואמים את הצרכים המשתנים של לקוחותינו.

 

אנו עוקבים מקרוב אחר ההתפתחויות בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, מיישמים את המומחיות שלנו כדי לנווט בין הסיכונים ולזהות הזדמנויות השקעה שיכולות לייצר תשואות בנות קיימא. על ידי שמירה על מידע ומינוף הניסיון שלנו, אנו שואפים לעזור ללקוחותינו לקבל החלטות מושכלות ולאמץ את הפוטנציאל הטרנספורמטיבי של מטבעות קריפטוגרפיים בתוך תיק השקעות מגוון.

צור קשר 

info@toledocapital.ch

+41 (0) 58 680 62 80