שאלות נפוצות - שאלות נפוצות

משרד משפחתי הוא משרד פרטי המספק באופן מרכזי שירותים למשפחה כדי לסייע להם לנהל את מורכבות חייהם – בפרט, להגדיל את עושרם הכלכלי, לתמוך במטרותיה ארוכות הטווח של המשפחה, לנהל צרכים משפחתיים מסוגים שונים ולתאם את כל מאמציהם באמצעות אסטרטגיה מאוחדת.
משרד משפחתי הוא כלי שיכול להביא למשפחה תשואות כספיות גבוהות יותר, יעילות ופיקוח גבוהים יותר, תיאום טוב יותר בין היוזמות של המשפחה, ותמיכה מרוכזת בהמשכיות הרב-דורית של המשפחה.

משרד רב-משפחתי הוא סוג של יועץ פיננסי המייעץ ללקוחות מרובים בבת אחת ולא ללקוח יחיד.

Family Office הופך לשותף המהימן שלך כדי לטפל בכל ההיבטים של העסק הפיננסי שלך, בנוסף לניהול העושר שלך בלבד. שירותיה כוללים ניהול אסטרטגי של סך העושר, ניהול השקעות, משפטי & שירותי מס עם ייעוץ צד שלישי, סגנון חיים ושירותים מנהליים.

לא, זה לא. בעת עבודה איתנו, אתה נהנה מהיתרונות הבאים: 1) אתה מוותר על ניהול בנק או עמלת ייעוץ בבנק הנוכחי שלך. 2) אתה משלם רק משמורת מופחתת ועמלות עסקה בבנק שלך. 3) אנו מבטלים עמלות מיותרות, עלויות נסתרות ושגיאות בנקאיות.
ריכוז הממשל והפיקוח על נכסים באמצעות משרד משפחתי מסייע למשפחה להימנע משכפול מאמצים ולהשיג יעילות רבה יותר, שכן עבור פעילויות רבות, הוספת בן משפחה אחד נוסף רק מוסיפה עלות שולית. יתר על כן, השקעת מאגר אחד גדול של נכסים היא חסכונית יותר מאשר חשבונות קטנים מרובים, וזה מגדיל את היכולת לנהל משא ומתן על מחירים.

בסביבה הפיננסית של היום, זה חיוני כי יש לך מומחה עצמאי מלווה אותך. לארגונים פיננסיים גדולים יש מרכזי רווח משלהם. תוך התחשבות בדרישות ההשקעה, הם מוצאים את עצמם צריכים לאזן הן את הצרכים של הלקוחות שלהם ושלהם בעת ובעונה אחת. כמשרד משפחתי עצמאי, החלטותיה של טולדו קפיטל אינן מוטות על ידי מדיניות פנימית כלשהי או על ידי כל אג'נדה נוספת. זה מאפשר לנו לפעול על פי הצרכים הפיננסיים האישיים של הלקוח, וכתוצאה מכך תשואה מותאמת אופטימלית המתאימה למצוקת הסיכון של הלקוח.

טולדו קפיטל AG הוא משרד בוטיק רב-משפחתי שנוסד בשנת 2010 וממוקם בלב ציריך, שוויץ. אנו מציעים שירותי ניהול הון מקיפים ובלעדיים ללקוחותינו. אלה כוללים שירותי משרד משפחתיים ליחידים ומשפחות בעלי ערך גבוה ברחבי העולם המחפשים פתרונות פיננסיים מותאמים אישית בשקיפות מלאה וללא ניגודי אינטרסים.

אנו מייעלים את הקצאת ההון באופן מותאם אישית לחלוטין, תואם לערכי הליבה שלך ואת הכישורים. אנו מקפידים לבחור את ההשקעות, ללא הגבלה על ידי ספקי שירותים פיננסיים ספציפיים. דרכנו, יש לך גישה לקרנות באיכות מוסדית טובה יותר, שאינן נגישות למשקיעים קמעונאיים אחרים. מגוון רחב יותר של אפשרויות הופך זמין כאשר אתה מקבץ את ההון הקולקטיבי יחד, בעל רמות גבוהות יותר של נכסים להשקעה, אשר מושך השקעות באיכות גבוהה יותר.

דמי הניהול השנתיים שלנו משתנים בהתאם לכמות הנכסים הבנקאיים שאתה מביא איתך.

אנו מנהלים תיקים עם גודל חשבון מינימלי של 4 מיליון דולר בנכסים בנקאיים.

אנו מוסדרים ישירות על ידי FINMA (רשות הפיקוח על השוק הפיננסי השוויצרי) וביקורת על ידי PricewaterhouseCoopers בע"מ. בנוסף, אנו חברים באקווילה ושות', ברית של חברות ניהול נכסים שוויצריות עצמאיות ומשרדי משפחה.

לא, אנחנו לא בנק. אנחנו מנהל עושר של צד שלישי עם ייפוי כוח מוגבל בתוך הבנק כדי לנהל את הנכסים הבנקאיים שלך בלבד ולהימנע מכל ניגוד אינטרסים.

כ- Family Office, יש לך נקודת קשר אחת כדי לשלוט בכל דבר, להיות מסוגל לנהל נכסים שונים במיקומים מרובים. אנו צוברים את הביצועים והסיכון של כל אחד מהחשבונות שלך, ומאפשרים לך לראות את התמונה הגדולה. איחוד כל הנכסים הבנקאיים שלך נותן לך את ההזדמנות לסקור את הקצאת הנכסים המלאה שלך ואת רכיבי הסיכון שלה.

בעת ניהול הכספים והנכסים של משפחה מרובה, זה יכול להיות קשה ליועץ פיננסי לשמור על כל המידע מעודכן, כך שיש יתרונות שיש צוות של אנשי מקצוע לסקור הכל איתך. השירותים שלנו כוללים סינון של כל עסקה בנקאית וטיפול בהתכתבות הבנקאית המלאה שלך, המאפשרת לנו לזהות ולפעול ישירות אם מתרחשות טעויות. יתר על כן, הצוות שלנו מסנן את השוק לשינויים רגולטוריים, מזהה סיכונים פוליטיים וכלכליים, ומונע סיכונים פוטנציאליים בתפזורת בתיק ההשקעות שלך.

אנו צוברים את הביצועים והסיכון של כל אחד מהחשבונות שלך, ומאפשרים לך לראות את התמונה הגדולה יותר. איחוד כל הנכסים הבנקאיים שלך מספק סקירה כללית של הקצאת הנכסים המלאה שלך ורכיבי הסיכון שלה, ולאחר מכן מאפשר פעולה מיידית עם שינויים בשוק

שווייץ היא אחד המרכזים הפיננסיים המובילים והתחרותיים בעולם. היא המובילה העולמית בניהול עושר עבור לקוחות זרים, המנהלת כרבע מהנכסים חוצי הגבולות בעולם. המוסדות הפוליטיים והמשפטיים המוצקים בשילוב עם סטנדרט גבוה של השקעות אתיות ומוסריות מבטיחים מערכת פיננסית מצוינת, יציבה ואחראית ללקוחות מכל הלאומים וסוגי הנכסים.

אנו מעניקים לך את הגישה למנהלי הנכסים השוויצריים הטובים מסוגם, ואנו מסייעים לך עם הניסיון שלנו לאורך כל תהליך הייעוץ לפני ואחרי יישום האסטרטגיה.

ישנן שלוש אפשרויות: הכנסה קבועה, הון עצמי ונגזרים, בדולרים אמריקאים ו- CHF. אנו מציעים גם אפשרויות מותאמות אחרות המותאמות לצרכי הלקוחות שלנו.

• יחד אנו מגדירים את הצרכים שלך בייעוץ אישי.

• לאחר מכן אנו מספקים לך את 5-10 מנהלי הנכסים השוויצריים המוסמכים והמדורגים באופן עצמאי עבור מחלקת הנכסים הספציפית שנידונה.

• איתך, אנו בוחרים 2-3 מנהלי נכסים שנראים המתאימים ביותר על פי העדפתך האישית ותחושתכם.

• לאחר מכן, נארגן פגישה (זום) עם כל מנהל נכסים ונפגוש אותם יחד.

• לאחר מכן, אנו תומכים בך בהחלטה איזה מנהל נכסים הוא האדם הנכון עבורך.

• בנוסף, אנו תומכים בך ביישום החוזי בינך לבין מנהל הנכסים.

• אנו עוקבים מעת לעת אחר היישור החוזי של אסטרטגיית ההשקעה המוגדרת בחוזה בינך לבין מנהל הנכסים.

• אנו מעריכים מעת לעת את יכולתו של מנהל הנכסים להשיג ביצועים טובים יותר.

• אם יש צורך בשינויים כלשהם, ייבחר מנהל נכסים חלופי באמצעות תהליך מסד הנתונים של ZWEI שלנו. בנוסף, על בסיס חודשי, אנו שולחים לך דוח.

דירוג המנהל מבוסס על: תשואה מותאמת ביצועים / סיכון של לפחות 10 השנים האחרונות, כשירות ותמחור כלפי לקוחות ובנקים.