FAQs - Часто задаваемые вопросы

Семейный офис - это частный офис, который централизованно предоставляет услуги семье, помогая ей управлять сложной жизнью, в частности, приумножать свое финансовое состояние, поддерживать долгосрочные цели семьи, управлять различными семейными потребностями и координировать все свои начинания с помощью единой стратегии.
Семейный офис - это средство, которое может принести семье более высокую финансовую прибыль, повысить эффективность и надзор, улучшить координацию всех инициатив семьи и централизованную поддержку преемственности нескольких поколений.

Многосемейный офис - это тип финансового консультанта, который консультирует сразу нескольких клиентов, а не одного.

Семейный офис становится вашим надежным партнером, который занимается всеми аспектами вашего финансового бизнеса, помимо управления вашим состоянием. Его услуги включают стратегическое управление общим состоянием, управление инвестициями, юридические и налоговые услуги с консультациями третьих лиц, услуги по ведению образа жизни и административные услуги.

Нет, это не так. Работая с нами, вы получаете следующие преимущества: 1) Вы отказываетесь от комиссии за банковское управление или консультационные услуги в вашем текущем банке. 2) Вы платите только сниженные комиссионные за хранение и транзакции в своем банке. 3) Мы устраняем ненужные комиссии, скрытые расходы и банковские ошибки.
Централизация управления и надзора за активами через семейный офис помогает семье избежать дублирования усилий и добиться большей эффективности, поскольку для многих видов деятельности добавление еще одного члена семьи увеличивает лишь предельные затраты. Более того, инвестирование одного крупного пула активов более экономически эффективно, чем ведение нескольких мелких счетов, и это увеличивает возможность вести переговоры о ценах.

В современной финансовой среде очень важно, чтобы вас сопровождал независимый эксперт. Крупные финансовые организации имеют свои центры прибыли. При рассмотрении инвестиционных требований они оказываются вынуждены одновременно балансировать между потребностями своих клиентов и своими собственными. Решения Toledo Capital, как независимого семейного офиса, не обусловлены ни внутренней политикой, ни какими-либо дополнительными целями. Это позволяет нам действовать в соответствии с личными финансовыми потребностями клиента, в результате чего мы получаем оптимальную скорректированную доходность, соответствующую степени риска клиента.

Toledo Capital AG - это бутиковый многосемейный офис, основанный в 2010 году и расположенный в самом сердце Цюриха, Швейцария. Мы предлагаем комплексные и эксклюзивные услуги по управлению состоянием наших клиентов. В их число входят услуги семейного офиса для состоятельных частных лиц и семей по всему миру, которые ищут индивидуальные финансовые решения с полной прозрачностью и без конфликта интересов.

Мы оптимизируем распределение капитала полностью индивидуально, в соответствии с вашими основными ценностями и компетенциями. Мы тщательно отбираем инвестиции, не ограничиваясь конкретными поставщиками финансовых услуг. Через нас вы получаете доступ к лучшим фондам институционального качества, недоступным для других розничных инвесторов. Более широкий спектр возможностей становится доступным, когда вы объединяете коллективный капитал, имея более высокий уровень инвестируемых активов, что привлекает инвестиции более высокого качества.

Наша годовая плата за управление зависит от суммы банковских активов, которые вы принесете с собой.

Мы управляем портфелями с минимальным размером счета в 4 миллиона долларов США в банковских активах.

Наша деятельность напрямую регулируется FINMA (Швейцарским управлением по надзору за финансовыми рынками) и аудируется PricewaterhouseCoopers Ltd. Кроме того, мы являемся членом альянса независимых швейцарских компаний по управлению активами Aquila & Co. Кроме того, мы являемся членом Aquila & Co, альянса независимых швейцарских компаний по управлению активами и семейных офисов.

Нет, мы не являемся банком. Мы являемся сторонним управляющим состоянием, имеющим ограниченную доверенность в банке, чтобы управлять только вашими банковскими активами и избегать любого конфликта интересов.

Как семейный офис, вы имеете единый контактный центр для контроля над всем, имея возможность управлять различными активами в нескольких местах. Мы агрегируем показатели и риски каждого из ваших счетов, позволяя вам видеть общую картину. Консолидация всех ваших банковских активов дает вам возможность просмотреть все распределение активов и их рисковые составляющие.

При управлении финансами и активами нескольких семей финансовому консультанту может быть трудно поддерживать всю информацию в актуальном состоянии, поэтому есть преимущества в том, чтобы команда профессионалов проверяла все вместе с вами. Наши услуги включают проверку каждой банковской транзакции и обработку всей банковской корреспонденции, что позволяет нам выявлять ошибки и действовать непосредственно в случае их возникновения. Кроме того, наша команда проверяет рынок на предмет нормативных изменений, выявляет политические и экономические риски и предотвращает любые потенциальные массовые риски в вашем портфеле.

Мы объединяем показатели и риски каждого из ваших счетов, позволяя вам видеть общую картину. Консолидация всех ваших банковских активов дает представление о полном распределении активов и их рисковых составляющих, что позволяет немедленно реагировать на изменения рынка.

Швейцария - один из ведущих и наиболее конкурентоспособных финансовых центров мира. Она является мировым лидером в области управления состоянием иностранных клиентов, управляя примерно четвертью мировых трансграничных активов. Надежные политические и правовые институты в сочетании с высокими стандартами этических и моральных инвестиций обеспечивают превосходную, стабильную и ответственную финансовую систему для клиентов всех национальностей и классов активов.

Мы предоставляем вам доступ к лучшим в своем классе швейцарским управляющим активами и помогаем вам своим опытом на протяжении всего консультационного процесса до и после реализации стратегии.

Есть три варианта: Фиксированный доход, Акции и Деривативы, в долларах США и швейцарских франках. Мы также предлагаем другие варианты, адаптированные к потребностям наших клиентов.

- Вместе мы определим ваши потребности в ходе личной консультации.

- Затем мы предоставляем вам 5-10 лучших швейцарских управляющих активами, прошедших независимую сертификацию и получивших рейтинг по конкретному классу активов.

- Вместе с вами мы выбираем 2-3 управляющих активами, которые кажутся наиболее подходящими в соответствии с вашими личными предпочтениями и ощущениями.

- Затем мы организуем (Zoom) встречу с каждым управляющим активами и встретимся с ними вместе.

- После этого мы оказываем вам поддержку в принятии решения о том, какой управляющий активами вам подходит.

- Кроме того, мы оказываем вам поддержку при заключении договора между вами и управляющим активами.

- Мы периодически контролируем соответствие инвестиционной стратегии, определенной в договоре между вами и управляющим активами.

- Мы периодически оцениваем способность управляющего активами превзойти ожидания.

- Если необходимо внести какие-либо изменения, альтернативный управляющий активами будет выбран с помощью нашей базы данных ZWEI. Кроме того, ежемесячно мы отправляем вам отчет.

Рейтинг менеджеров основывается на: результатах деятельности / доходности с учетом риска как минимум за последние 10 лет, компетентности и ценовой политике по отношению к клиентам и банкам.